Карты с кэшбэком, выбираем самую выгодную

13201  
2
кредитные карты с кэшбеком

Здравствуйте друзья!

Каким образом вы выводите возвращенные за покупки проценты (кэшбэк)? Так называемым "долгим» путем: из кабинета сервиса на электронный кошелек, а потом на карту? Или более удобно: из аккаунта на карточку? А ведь есть самый удобный способ получить возврат – стать держателем кэшбэковой банковской карты.

Если вы еще не знаете, что это такое, расскажу вам про карты с кэшбэком и их рейтинг на 2017 год. Мои показатели можно считать свежими и актуальными весь 2017 год. И вы, уважаемые читатели, будете знать, на какой банк вам ориентироваться. Обычно, солидные финансовые учреждения, не сдают занятых позиций годами.

Содержание

  1. Что такое карта с кэшбэком
  2. Неужели нет подвоха?
  3. Лучшие дебетовые карты с кэшбеком 2017
  4. Кредитные карты с кэшбеком 2017
  5. Карты с кэшбэком в Украине
  6. Заключение

1. Что такое карта с кэшбэком

Новой бонусной системой, которую предлагают своим покупателям различные кэшбэк сервисы, всерьез заинтересовались банковские учреждения и создали собственную систему лояльности, привязав к ней банковские карты клиентов.

Способ поощрения чрезвычайно прост: при покупке с использованием банковской карты на счет покупателя сразу же происходит возврат определенного процента от стоимости товара, обычно, не более 10%.

Наверное, сейчас в России и в Украине нет такого крупного банка, который бы не предлагал кредитные карты с кэшбэком и дебютовые. Кроме них, есть еще и универсальные.

Подобная система поощрения покупателей выгодна, как держателям карт, так и кредитным учреждениям: первые получают небольшие, но приятные бонусы, которые в сумме складываются во вполне ощутимую экономию, а вторые получают больше доверия и больше клиентов.

2. Неужели нет подвоха?

Нашего человека просто так не заставишь поверить в добрую сказку и безоговорочную выгоду – он во всем привык искать подводные камни. И, кстати, правильно делает. Ведь нет на свете такого банка, который бы заботился о выгоде клиентов, напрочь забыв о своей собственной.

Конечно же, внедряя систему поощрений и бонусов для людей, банк, в первую очередь, подсчитает, насколько это будет выгодно ему. Поэтому для выяснения, какие лучшие карты с кэшбэком 2017 использовали наши соотечественники, нужно присмотреться к каждому банку очень пристально.

банковские карты с кэшбеком

Например, есть финансовые учреждения, которые работают с торговыми точками, предлагающими товар только по завышенной цене – какой смысл, скажите, рассчитывать на возврат, если в соседнем магазине, можно купить ту же вещь вполовину дешевле, без всяких кэшбэков?

Или зачем клиенту кэшбэк, который "сгорает» быстрее, чем появляется возможность накопить на более-менее приличную покупку?

Или стоимость обслуживания кэшбэк карт … в некоторых банках она настолько высокая, что ее невозможно покрыть скромными процентами возврата.

Одним словом, прежде чем соглашаться на банковские карты с кэшбэком, необходимо посчитать, насколько выгодными они окажутся для вас.

3. Лучшие дебетовые карты с кэшбеком 2017

Дебетовая карта более популярна среди пользователей тем, что с ней меньше риска влезть в кредит, позарившись на возврат процентов с дорогостоящей покупки.

При помощи этой карты можно приобретать товары первой необходимости (продукты, например, или гигиенические средства) и получать за это немного бонусных копеек.

Чтобы не вводить вас в заблуждение, должен констатировать тот факт, что идеальных программ лояльности не существует. То есть – абсолютно. Есть только более-менее подходящие. Среди них и будем искать лучшие дебетовые карты с кэшбеком 2017.

Кстати, информация для владельцев автомобилей: большинство банковских карт с кэшбэком предлагают возврат за покупку топлива на АЗС.

3.1. Карта Рокетбанка

Считаю Рокетбанк самой лучшей картой для получения кэшбэка. Он возвращается в виде рокетрублей, которыми потом можно компенсировать покупку.

undefined

Рокетбанк

Оформите карту и получите 500 рокетрублей :)

8% годовых
Кэшбэк до 10%
Бесплатное обслуживание

Одни из преимуществ:

  • 1% кэшбэка за абсолютно все покупки
  • От 3% до 10% кэшбэка за любимые места (например Яндекс Такси или Ашан), которые выбираются каждый месяц
  • Обслуживание абсолютно бесплатное, либо же 290 рублей в месяц за тариф с дополнительными плюшками
  • Бесплатные пополнения и переводы с помощью карт других банков
  • 7.5% годовых начисляемых на остаток
  • Дополнительные 500 рокет-рублей за каждого приглашенного друга

Если у вас еще нету карты Рокетбанка, оформляйте ее здесь и получите бонус в размере 500 рокет-рублей :) А если вы хотите узнать подробнее о карте, читайте нашу статью.

3.2. Альфа банк кэшбэк (Gold)

Альфа-Банк

Cash Back карта!

за топливо – 10%
5% в кафе и ресторанах

Возвраты:

  • за покупку топлива для авто – 10%;
  • за обеды в кафе или ресторане – 5%,
  • участие в программе "Бесценные города» – 15% скидки в ее рамках и призы от партнеров.

Стоимость обслуживания карты – 1200 рублей в год.

3.3. Тинькофф Black

Одна из самых выгодных карт с кэшбэком 2017 года, и – самых популярных. Судя по отзывам, держатели этой карты могут максимально получать до 30% возврата.

Tinkoff Black

Выгодная карта!

за топливо – 8%
за продукты – 5%

Возвраты и бонусы:

  • специальные предложения в интернет банке – до 30% кэша;
  • за покупки из раздела "Специальная категория» – 3%;
  • за стандартные расчеты – 1%.

Особенности (приятные особенности) карты в том, что ежемесячно на остаток банк начисляет 8%, а если остаток превышает 3000 рублей, можно беспроцентно снимать деньги в любом банкомате.

3.4. Карта Touch Bank

Ещё одна карта с кэшбэком из разряда "лучших" и она же на сегодняшний день является одной из самых популярных.

Touch Bank

Cash Back карта!

1% за всё
3% в любимых категориях

Возвраты и бонусы:

  • 1% от всех совершённых покупок;
  • до 3% за покупки из любимой категории, которых больше 14;
  • Мультивалютность;
  • Бесплатная доставка на дом.

Стоит также отметить, что эта карта может быть как дебетовой так и кредитной.

3.5. Банк СИАБ, Cash Back Online

Особенность карты – в возможности держателя наблюдать за движением бонусов в режиме онлайн – сразу же после совершения покупки.

Возвраты:

  • за топливо – 8%;
  • за продукты – 5%;
  • за обеды в ресторанах – 3%;
  • другие категории – 1%.

Годовое обслуживание карты – от 348 рублей до 1980 рублей – в соответствии с выбранным тарифом.

3.6. МТС, "Студенческая"

Карту оформляют только предъявителям студенческих билетов или зачетных книжек, обслуживание карты – бесплатное.

  • в первые три месяца после получения карты кэшбэк – 3%;
  • далее – 1,5%.

3.7. Кредит Европа Банк "Карта плюсов»

Возвраты:

  • за топливо на АЗС, обеды в кафе и ресторанах – 5%;
  • за прочие покупки – 1%.

Что касается обещанных в названии плюсов, то они есть, и немало:

  • моментальный выпуск карты;
  • бесплатные услуги: обслуживание и информирование посредством мобильной связи;
  • начисление на остаток (5,83%).

3.8. Почему Сверхкарта от Росбанка не вошла в число рейтинговых?

Карта, действительно, выгодная… на первый взгляд… Поэтому предлагаю не только взглянуть несколько раз, но и проанализировать:

  • В прошлом году кэшбэк составлял до 10%, если сумма покупок превышала 75000, а также на категории товаров, предложенные банком.

Это выгодно для заядлых шоперов, которые ни дня не могут прожить без покупки. На продуктах, ресторанах и бензине такой суммы за короткое время добиться нельзя.

10% на остаток банк начислял в том случае, если остаток составлял не менее 1000 рублей (и это нормально). Максимум остатка для начисления – 250 000 рублей.

Еще разок знаменитое число 250 000 упоминается в условиях обслуживания карты, а именно: если остаток на карте ниже этой суммы, то платить за нее владельцу не менее 450 рублей в месяц. Плюс еще 2000 рублей за престижный статус "золотой» карты.

4. Кредитные карты с кэшбеком 2017

Среди кредитных карт с кэшбэком в 2017 году можно выделить некоторые, не только самые выгодные, но и самым креативным подходом к предложению.

4.1. Карта Бинбанк

Бонусная опция для всех типов карт, чтобы получать кэшбэк, достаточно определить приоритетную категорию покупок и обеспечить себе возврат 5% от суммы. По остальным категориям возврат тоже начисляется, только в гораздо меньшем размере – 1%.

Категории для выбора:

  • туризм и путешествия (отели, билеты, прокат снаряжения);
  • развлечения (клубы, кино, кафе);
  • авто (заправки, сервисы);
  • красота и здоровье, спорт (салоны красоты, спортзалы);
  • интернет магазины.

Максимальная сумма бонусов в месяц – 3000 рублей.

4.2. Ренессанс, "Прозрачная карта"

Здесь все предельно просто:

  • 1% кэшбэка на все категории покупок.

Особенности:

  • лимит до 300 000 рублей;
  • льготный период – до 55 дней.

4.3. ВТБ 24, карта "Сash Back"

Практически повторяет предыдущую:

  • кэшбэк – 1% на все.

ВТБ-24

Карта надёжного банка

Cash Back — 1%
max Cash Back — 5000 р/м

Особенности:

  • кредитный лимит – 300 000 рублей;
  • беспроцентный период – 50 дней;
  • бесплатное обслуживание карты;
  • 30% кэшбэка при покупки у партнёров банка.

4.4. Банк Открытие, карта "Мобильный бонус"

Особенность карты в том, что кэшбэк напрямую не начисляется, только через Киви кошелек. Это не совсем удобно, поэтому Мобильный бонус имеет не самый высокий рейтинг в сравнении с кэшбэк картами 2017 года от других банков.

Но есть и плюсы:

  • максимальный бонус составляет до 5000 рублей;
  • система скидок от партнеров банка;
  • предоставление клиенту бесплатных дистанционных услуг.

5. Карты с кэшбэком в Украине

Из всех украинских банков лишь несколько балуют своих клиентов карточками с возможностью возврата средств.

5.1. Альфа Банк

В 2017 году предлагал кэшбэк 10% за покупки от 250 гривен:

  • продуктовых товаров;
  • топлива на АЗС;
  • лекарственных препаратов в аптеках.

Альфа-Банк

Cash Back карта!

за топливо – 10%
5% в кафе и ресторанах

5.2. Дельта Банк

Программа лояльности в этом банковском учреждении действует с 2014 года и постоянно видоизменяется, и совершенствуется. Следить за изменениями можно из своего персонального кабинета в интернет банке и инициировать выплату бонусов самостоятельно, нажатием специальной кнопки.

Возврат:

  • за операции в супермаркетах и АЗС – 2%;
  • за прочие расчеты – 1%.

Чтобы экономить на покупках, пользователю необходимо только заказать карту с функцией CashBack.

6. Заключение

Думаю, что информации для размышления я предоставил достаточно. В заключении конечно хотелось бы выбрать лучшую карту из всех предложенных. Однако, как Вы могли убедиться, выбор прежде всего зависит от ваших личных нужд. Отсюда и вывод: внимательно изучите все предложения самостоятельно. Только такой подход позволит Вам сэкономить максимально средств.

Друзья, прошу ваших комментариев по теме. Интересно все: какие кэшбэк карты вы считаете самыми выгодными и можете с чистой совестью посоветовать другим? Что вам не нравится в такой системе поощрения?

С уважением – Сергей Иванисов.

Поделиться

Комментарии

avatar placeholderНапишите комментарий...
  • avatar
    Евгений

    У Альфа-Банка обновились условия у карты Cash-Back, теперь они еще возвращают 1% со всех остальных покупок, помимо АЗС и Ресторанов

    Ответить
  • avatar
    Наталья

    Для тех кто делает ремонт и часто заказывает через интернет какую карту лучше приобрести?

    Ответить

Рубрики

Показать все
Рассылка лучших статей блога

Первый манимэйкерский

Блог №1 для начинающих манимэйкеров

  — подписывайтесь!

© 2015 - 2017 Первый манимэйкерский
Почта для связи: me@sergey-ivanisov.ru
Все права защищены.