Кредитные карты с большим льготным периодом - выбираем самую выгодную карточку с беспроцентным периодом

209  
0
кредитная карта с льготным периодом

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Наверное, хотя бы раз в жизни Вам срочно нужны были деньги. Неважно, на что именно – купить понравившееся платье со скидкой, скинуться на выпускной вечер ребёнку, оплатить услуги зубного врача.

Главное – то, что деньги были нужны срочно, а при себе нужной суммы не оказывалось – опять задержали зарплату или вовремя не перевели деньги за «халтуру».

Справляться с такими проблемами достаточно сложно: большие суммы готовы одолжить далеко не все близкие или друзья, а всякие финансовые организации за кредиты не небольшие суммы ломят просто космические проценты. Что же делать? Кажется, ответа на этот вопрос нет, но один способ всё же имеется…

Посмотрите на рекламы «кредиток» популярных банков – в них Вы наверняка обнаружите таинственное словосочетание «грейс-период». За умным иностранным словом скрывается не что иное, как кредитная карта с льготным периодом кредитования. Именно она станет решением Ваших проблем! А как она это сделает и за счёт чего – узнаете, прочитав сегодняшнюю статью.

Содержание

  1. Что это такое – карта с льготным периодом?
  2. Какие банки предлагают карты с беспроцентным периодом?
  3. О чём не говорят банки?
  4. Сравнительная таблица карт
  5. Заключение

Что это такое – карта с льготным периодом?

«Кредитка» с грейс-периодом (или льготным периодом, на которые предоставляется кредит) – карточка, с которой деньги можно тратить без начисление процентов!

грейс период по кредитной карте

Происходит это следующим образом: банк устанавливает срок, в течение которого за пользование средствами не нужно платить проценты. Клиент банка с такой картой расплачивается за покупки, но тратит не свои деньги, а средства финансового учреждения. Погашает долг держатель такой карточки тогда, когда ему удобно, однако если он не хочет «попасть на проценты», то нужно сделать это, пока не истёк грейс-период.

Кто же придумал такую интересную схему?

Кредитные карты с льготным периодом впервые появились в ассортименте предлагаемых «кредиток» у самых крупных банков нашей страны – именно они дали толчок такому виду банковской деятельности. Со временем подобные предложения появились практически у всех финансовых учреждений, которые работают с населением, однако клиенты по-прежнему предпочитают крупные банки. Просто по привычке – так удобнее. Но не всегда правильно.

Кому это выгодно?

Выгоду от «кредиток» с грейс-периодом получают все: и клиент, который использует карточку для покупок, и банк, который их выпускает.

Клиенту

Выгода для клиента совершенно понятна: по сути, ему предоставляется бесплатный кредит. Сегодня пользоваться деньгами финансовых учреждений и не платить за это никаких процентов можно только с помощью кредитных карт с льготным периодом – во всех остальных случаях придётся расставаться со своими деньгами (пусть не сейчас, но потом это обязательно произойдёт).

Кредитная карточка, для которой установлен грейс-период, конечно, не подойдёт, чтобы купить машину или квартиру – слишком маленький лимит установлен для беспроцентного пользования деньгами банка. Впрочем, чтобы порадовать себя обновкой, купить нужную технику или срочно внести какой-нибудь платёж, такое предложение вполне себе подойдёт – кредитного лимита хватит с лихвой, ещё и останется.

Банку

А в чём же заключается выгода банка? Несмотря на её неочевидность, «кредитки» с грейс-периодом в первую очередь «работают» на финансовое учреждение, а не на клиента.

Объяснить это очень просто:

  • Во-первых, банк приобретает нового клиента, который, воспользовавшись «кредиткой» с льготным периодом возврата и обнаружив её достоинства, станет лояльным потребителем. Возможно, следующим его шагом будет оформление другой карточки банка, которой он будет пользоваться для всех операций – снятия наличных, хранения денег, покупок, платежей. Со всех действий банк будет взимать комиссию, а это – его чистая прибыль.
  • Во-вторых, сами по себе даже кредитные карты с большим льготным периодом для клиента бесплатными не являются. Точнее, пользоваться деньгами действительно можно бесплатно (здесь реклама не врёт), однако чуть что – и держатель «пластика» может остаться серьёзно должен банку. Но об этом мы поговорим в отдельном разделе.

Какие банки предлагают карты с беспроцентным периодом?

Перейдём к детальному рассмотрению предложений российских банков. Первая на очереди – «кредитка» от самого известного банка страны – Сбербанка.

Кредитная карта Сбербанка

Условия обслуживания по карточке «Сбера» таковы:

  • размер кредитного лимита - 600 тысяч рублей
  • ·ставка по кредиту – 25,9% годовых
  • возможность оплачивать покупки с помощью бесконтактной технологии
  • привилегии, скидки
  • бесплатное обслуживание
  • скидки по программе «СПАСИБО» от партнёров «Сбербанка».
  • длительность грейс-периода – до 50 дней.

Предложение самого крупного и известного банка России – одни из самых лучших. Среди преимуществ можно отметить большой кредитный лимит (далеко не каждый банк согласится предоставить заёмщику 600 тысяч рублей) и низкую ставку (25,9% - одно из самых выгодных предложений на рынке).

Что же касается грейс-периода, то здесь «Сбербанку» хвастать особо нечем: 50 дней – даже немного меньше, чем предлагают другие финансовые учреждения. Впрочем, главный банк страны берёт другими преимуществами, а «кредитку» с большим сроком беспроцентного пользования деньгами лучше поискать в другом месте.

Как оформить?

Оформить кредитную карту Сбербанка виза голд можно двумя способами

  • Способ 1. Если есть у вас уже есть профиль в «Сбербанк-онлайн»
    • Если Вы ранее оформляли карту «Сбера», то учётная запись в этой системе у Вас с большой вероятностью имеется. Если это так, то Вам достаточно зайти по своим данным в «Сбербанк-онлайн», заполнить заявку и ожидать решения. При получении положительного ответа нужно будет собрать документы и отправиться в отделение, которое Вы сами выберете для получения.
  • Способ 2. Если нет логина от «Сбербанк-онлайн»
    • Если Вы впервые становитесь клиентом Сбербанка, то перед заказом «кредитки» нужно обязательно ввести свой номер телефона – на него банк будет слать SMS-сообщения. Далее Вам будут предложены для ознакомления условия по предложению. Если Вас всё устроит, то после заполнения заявления и получения предварительного положительного решения нужно будет посетить офис «Сбербанка» и получить пластиковую карточку.

Отзывы клиентов

Отзывы о «кредитках» самого крупного банка России в основном не самые положительные.

Клиенты хоть и отмечают низкие процентные ставки и большой кредитный лимит, но иногда жалуются на то, что эти преимущества порой выходят «боком».

Например, часто происходят ситуации, когда «Сбербанк» отказывается снижать лимит даже при письменном заявлении держателя пластиковой карточки. Но и это ещё не всё: часто «Сбер» оформляет карту без ведома клиента и потом сообщает ему о долге, которого на самом деле быть не должно.

Поэтому, если Вы пользуетесь его услугами, обязательно проверяйте свои карты и баланс на них – вполне возможно, где-то на Вас была заведена нежелательная «кредитка».

Кредитная карта Газпромбанка

Следующая в очереди самых выгодных кредитных карт с льготным периодом – карта от Газпромбанка.

Условия обслуживания – следующие:

  • грейс-период – до 90 дней
  • стоимость обслуживания – бесплатно
  • ставка по кредиту – 23,9%
  • минимальный ежемесячный платёж – 5% (минимум 300 рублей + плата за использование кредита)

Условия очень неплохие (по крайней мере, по сравнению со Сбербанком). Но почему же таких карт не очень много? Есть сразу несколько причин.

  • Во-первых, заявителю карты на момент рассмотрения заявки должно быть от 20 до 59 (если заявитель – женщина) или 64 (если заявитель – мужчина) лет
  • Во-вторых, для обладания «кредиткой» Газпромбанка нужно обязательно иметь постоянную регистрацию на территории Российской Федерации
  • В-третьих, у желающего получить пластиковую карточку лица не должно быть никакой просроченной задолженности (например, не внесённого вовремя платежа по кредиту) в Газпромбанке

«Достаточно сложно, но вполне выполнимо», - скажете Вы. Это действительно так, но я забыл сказать об ещё одном (и, наверное, самом важном) нюансе. Чтобы иметь кредитную карту Газпромбанка, нужно обязательно обладать зарплатным «пластиком», выпущенным этим же банком.

Для чего это нужно? Очень многие финансовые учреждения, которые массово выпускают «кредитки», затем мучаются с возвратом своих денежных средств. Газпромбанк же идёт по принципиально иному пути, предпочитая выпускать минимальное количество пластиковых карточек, но гарантируя возврат занятых по ним средств. Обеспечивается это достаточно просто: обладатель карты обязательно имеет «зарплатный» пластик (иначе карты у него просто не будет), и в случае просрочки платежа банк «просто» спишет его со счёта, на который выплачивается трудовой доход. Поистине, всё гениальное – просто!

Как оформить?

Процедура получения карточки в Газпромбанке ничем существенно не отличается от других банков. Заявку можно оставить в отделении, через сайт, по телефону или «Домашний банк».

При подаче заявления нужно будет оставить свои паспортные данные и сообщить иную нужную банку информацию. Далее сотрудники учреждения рассмотрят сведения и вынесут своё решение. Если оно будет положительным, карточка вместе со всеми нужными документами будет отправлена в требуемый дополнительный офис, где её можно будет забрать.

Отзывы клиентов

Отзывы о Газпромбанке (а точнее, о его кредитных картах) не самые наилучшие. Авторы обращают внимание прежде всего на низкую квалификацию работников офисов – они не в состоянии сказать что-то конкретное об одобрении или отказе в выдаче карты, а также не знают условия её использования.

Кроме того, отмечаются случаи внезапного обнуления кредитного лимита – с этим очень неприятно столкнуться, если, например, планируешь сделать крупную покупку, а денег на карточке нет.

Кредитная карта ВТБ 24

«Кредитка» от ВТБ 24 – следующая, о которой я хотел бы сегодня Вам рассказать.

Сначала, как и всегда – условия обслуживания банком:

  • грейс-период – до 50 дней
  • cashback – 1% (за любые покупки)
  • бесплатное обслуживание (при покупках на сумму от10 тысяч рублей при помощи карты)
  • ставка по кредиту – 28%
  • размер кредитного лимита (максимальный) – 300 тысяч рублей
  • стоимость оформления «пластика» - 75 рублей

Достаточно обычные условия, ничем не выделяющиеся на фоне других предложений. Грейс-период можно найти и подольше, кредитный лимит также совсем не удивляет. Единственное, что, пожалуй, можно отметить в этой карте по сравнению с другими «кредитками» с грейс-периодом – кэшбек: если в других предложениях его вовсе нет, то здесь он (пусть и минимальный) всё же есть.

Как оформить?

Чтобы получить «кредитку» от ВТБ 24, нужно соответствовать некоторым требованиям:

  • Во-первых, Вам должно быть не меньше 20 и не больше 68 лет
  • Во-вторых, Вам нужно предоставить доказательство наличия дохода (как минимум 20 тысяч рублей в месяц, если проживаете в Москве или МО – 30 тысяч рублей ежемесячно). Кроме того, потребуется российская регистрация и прописка в том регионе, где присутствует ВТБ 24.

Оформить кредитную карту с льготным периодом от ВТБ 24 можно совершенно стандартно: Посетить офис потребуется всего один раз (и то уже тогда, когда карточка будет выпущена). Сначала следует заполнить анкету (на сайте банка) и обязательно указать свой номер. Сотрудники финансового учреждения рассмотрят заявку и сообщат Вам об итогах в специальной SMS.

При положительном отклике «пластик» сразу же выпустят и привезут в нужный офис – об этом Вам также придёт сообщение. Останется только взять документы и отправиться в отделение – пластиковая карточка уже будет ждать Вас там.

Отзывы клиентов

Отзывы о кредитной карте ВТБ 24 не самые радужные.

Среди основных недостатков – недостоверная информация в SMS (случается, что в сообщении приходит одна сумма минимального ежемесячного платежа, а в реальности оказывается совсем другая), также отмечаются факты увеличения лимита по счёту карточки без получения согласия клиента.

Что же касается достоинств, то в первую очередь держатели «кредиток» дают высокую оценку персоналу банка, который не только пытается решить проблемы любого клиента, но и делает это с положительными эмоциями.

Кредитная карта Тинькофф

«Тинькофф Платинум» - следующая кредитная карта, о которой я хочу рассказать в рамках обзора карт с грейс-периодом.

«Тинькофф» предлагает следующие условия обслуживания для своих клиентов:

  • размер кредитного лимита – 300 тысяч рублей
  • длительность грейс-периода – до 55 дней
  • минимальный размер ежемесячного платежа – 6-8%
  • cashback 1% за любые покупки (бонусами, которые можно обменивать на деньги или оплачивать ими, например, железнодорожные билеты)
  • ставка по кредиту – 20-30% (устанавливается индивидуально для каждого заёмщика)

Условия не самые плохие, но не выдающиеся – если потребуется срочно много денег, такая карточка не подойдёт. Впрочем, если крупные траты не планируются, то предложение очень даже интересное – ставка не самая большая (если предоставить все нужные документы и дать гарантии надёжного дохода, то можно получить и 20%), а за траты будет возвращаться пусть и небольшой, но всё-таки cashback – 1% с любого приобретения.

Как оформить?

Несомненное преимущество кредитной карты Тинькофф – не нужно посещать банк. Совсем!

Всё происходит не в офисе: заявку вы оформляете сами через сайт (уйдёт на это максимум 15-20 минут времени, а система сама будет отражать, какие шансы у Вас есть на получение «кредитки»), информацию о статусе карты получаете через SMS, а сам «пластик» вместе со всеми нужными документами получаете у курьера.

Отзывы клиентов

Отзывы о предложении от первого в России Интернет-банка в целом неплохие.

Прежде всего клиенты довольны работой агентов: они не только готовы подъехать туда, где удобно получателю карты, но и спокойно объяснят все преимущества карты, нюансы её использования.

Кроме того, большинство держателей кредитного «пластика» от Тинькофф отмечает неплохую процентную ставку: конечно, для её получения нужно постараться (и об этом в первую очередь говорят сами клиенты), но оно того стоит.

Кредитная карта Россельхозбанка

Ещё одно предложение среди карт со льготным периодом кредитования, о котором я хочу сегодня рассказать – кредитные карты Россельхозбанка.

Всего банк выпускает более 10 видов кредитных карт, которые отличаются друг от друга бонусными системами и иными особенностями (например, платёжными системами). Я расскажу о классической кредитной карте – как правило, большинство клиентов Россельхозбанка предпочитают именно этот продукт.

Условия обслуживания приведены в перечне ниже:

  • ставка по кредиту – 23,9%
  • грейс-период – до 55 дней
  • максимальный лимит кредита – 1 миллион рублей
  • стоимость обслуживания банком (в год) – 700 рублей

У классической «кредитки» Россельхозбанка есть как преимущества, так и недостатки. К числу достоинств можно отнести очень большой кредитный лимит (до 1 миллиона рублей, правда, на практике сумма оказывается меньше). Недостатком же является необходимость платить за обслуживание – если у других банков есть возможность не тратиться на это (например, расходовать с карточки определённую сумму или хранить на ней деньги в каком-то размере), то клиенты Россельхозбанка вынуждены каждый год платить 700 рублей.

Как оформить?

  • Подать заявку на оформление «пластика» можно двумя способами: через Интернет и лично в офисе. Если Вы планируете сделать всё дистанционно, то Вам понадобится 15-20 минут личного времени и паспорт. На сайте Вы укажете сумму, которая требуется (это и будет кредитный лимит, при необходимости пересмотренный работниками банка), а также все свои личные данные. Чтобы повысить шансы на одобрение заявки, рекомендую заполнить поле «комментарий» - возможно, цель, на которую Вам нужны деньги уже сейчас, мотивирует сотрудников Россельхозбанка одобрить заявку даже на большую сумму. Дальше всё просто: Вы получаете по SMS решение и при необходимости отправляетесь в офис.
  • В случае, если Вы предпочитаете для оформления карточки явиться в офис лично, лучше ознакомиться с образцом заполнения анкеты, представленным на сайте. Распечатывать саму анкету не нужно: Вам её выдадут в отделении банка. Ознакомление нужно прежде всего Вам: если не подготовитесь к процедуре, можете потерять время и заполнить документ неправильно, а это – практически 100%-ная гарантия отказа. Вписав все сведения в нужные поля, отдаёте бланк сотруднику банка и ожидаете решения. Если оно будет положительным – собираете все нужные документы и отправляетесь в отделение, где заполняли заявку.

Отзывы клиентов

Кредитные карты Россельхозбанка оцениваются клиентами в целом отрицательно. Основной недостаток предложения – удержание процентов при погашении долга в течение беспроцентного периода. Кроме того, держателям карты не нравится низкая квалификация сотрудников офисов и малое количество отделений, банкоматов, где можно было бы погасить задолженность.

Кредитная карта Почта-банка

Последнее предложение, о котором обязательно нужно упомянуть нашем сегодняшнем обзоре банковских карточек с грейс-периодом – карта «Элемент 120», которую выпускает «Почта-Банк».

Условия обслуживания продукта «Элемент 120» Почта-Банком:

  • максимальная длительность грейс-периода – 120 дней
  • максимальный лимит кредита – 500 тысяч рублей
  • ставка по кредиту – 27,9%
  • минимальный платёж – 5% ежемесячно по основному долгу + плата за использование кредита
  • защита Интернет-покупок (нужно подключить «Пакет онлайн-покупателя»)

Именно у карты «Элемент 120» самый большой беспроцентный период – пользоваться деньгами бесплатно можно до четырёх месяцев! Остальные условия вполне стандартные: кредитный лимит, проценты, минимальный платёж – всё на уровне, но не выдающееся.

Как оформить?

Оформить карточку можно онлайн. Для этого нужно выбрать соответствующий раздел на сайте, перейти по ссылке и заполнить все требуемые данные (паспортные сведения, электронная почта, номер телефона, сведения о занятости и дополнительные данные).

Далее Почта-банк обработает информацию и выведет в течение одной минуты предварительное решение по займу. Если вердикт положительный, то можно искать своё отделение Почта-банка на карте, собирать документы и отправляться по адресу, чтобы получить «пластик».

Отзывы клиентов

Отзывы о продукте «Элемент 120» самые разные – есть как достоинства, так и недостатки. Основное преимущество – длительность грейс-периода: по мнению большинства клиентов, такого предложения нельзя сегодня найти ни в одном другом финансовом учреждении страны. Радует держателей карты и количество точек, где можно погасить кредит: для этого подходят банкоматы банков группы ВТБ, а также в банкоматах своего Почта-банка.

Что же касается недостатков, то здесь клиенты прежде всего отмечают низкую скорость обработки операций в Интернет-банке (на стандартный платёж может уйти около двух минут), также держатели карт недовольны тем, что закрыть их не так-то просто (в некоторых ситуациях для этого потребовалось три или даже четыре посещения офиса).

О чём не говорят банки?

Рассматривая кредитные карты с льготным периодом 100 дней (хотя на практике почти всегда оказывается намного меньше), нельзя обойти вниманием одну интересную особенность.

кредитная карта с беспроцентным периодом

Касается она методики расчёта банками этого самого беспроцентного периода и всех финансовых учреждений, которые предоставляют своим клиентам грейс период по кредитным картам. Знать об этой особенности и учитывать её очень важно: в противном случае Вы легко сможете «попасть на деньги» (причём весьма неплохие).

Всё дело в том, что продолжительность беспроцентного периода, которая активно рекламируется банками, является максимальной. Достичь её можно только при покупке в определённый день. На самом же деле льготный период длится от даты формирования отчёта (она, как правило, устанавливается на то число месяца, когда была оформлена или выдана «кредитка») + определённое количество дней (как правило, 20).

Что же это означает?

А означает это то, что 55 дней (или иная максимальная продолжительность грейс-периода) возможна только в том случае, если покупка совершается на следующий день после формирования отчёта. Если же Вы сделали покупку позже, то беспроцентный период для такого приобретения будет меньше (вплоть до 20 дней).

Чтобы было понятнее, проясню на конкретном примере:

Допустим, Ваш банк формирует отчёт по кредитной карточке 5-го числа каждого месяца, и в течение 20 дней после отчёта (то есть 25-го числа этого же месяца) Вам нужно вернуть деньги, чтобы «не попасть на проценты»).

Если вы купите что-то, к примеру, 6-го июня, то покупка попадёт в отчёт только 5-го июля, а вернуть деньги за неё нужно будет 25-го июля. В таком случае грейс-период максимальный – именно тот, что заявляет банк.

В случае, если Вы решите поспешить с покупкой и сделаете её пораньше буквально на пару дней (возьмём для простоты 4 июня), то ситуация станет диаметрально противоположной. Ваше приобретение попадёт в отчёт, который формируется 5 июня (то есть уже на следующий день после покупки), а это значит, что для попадания в беспроцентный период потребуется внести деньги уже 25 июня! Бесплатный-период в таком случае уменьшится более чем вдвое - с 50 до 20 дней.

Но фактически максимальная продолжительность беспроцентного временного интервала не будет достигнута никогда и вот почему: погашать заём в последний день нельзя. Он может выпасть на выходной, Вы можете не попасть в банк, да и сам перевод по правилам банка, вполне возможно, осуществляется несколько дней. Во всех этих случаях при откладывании платежа на последний день грейс-периода срок беспроцентного пользования будет нарушен, и Вам придётся переплачивать.

Именно поэтому всегда старайтесь внести деньги на карту хотя бы за 2-3 дня: с помощью такого нехитрого шага обезопасите себя от хитрости банков, направленной на заёмщиков, забывающих про свою «кредитку» или намеренно сдвигающих срок оплаты до последнего.

Сравнительная таблица карт

Чтобы вам было легче сравнить условия по всем представленным картам, я решил сделать специальную табличку.

Длительн. грейс-периодаМакс. кредитный лимитСтавка по кредитуДоп. условия
«Visa Gold» от СбербанкаДо 50 дней600 тысяч рублейОт 25,9% годовыхПрограмма «СПАСИБО» (кэшбек 0,5% от суммы покупки, начисляется баллами)
Кредитная карта ГазпромбанкаДо 90 днейИндивидуальноОт 23,9% годовыхПредоставл. только участникам зарплатных проектов, которые проводятся через Газпромбанк
Кредитная карта ВТБ 24До 50 дней300 тысяч рублейОт 28% годовыхCashback – 1% от суммы покупки
Кредитная карта Тинькофф-БанкаДо 55 дней300 тысяч рублей20-30% годовыхМин. ежемес. платёж - 6-8% от суммы займа + проценты
Классическая кредитная карта Россельхоз банкаДо 55 дней1 миллион рублейОт 23,9% годовыхСтоимость обслуж. (годовая) – 700 рублей
Карта «Элемент 120» Почта-БанкаДо 120 дней500 тысяч рублейОт 27,9% годовых5% по основному долгу + проценты

Какая беспроцентная кредитная карта в итоге лучше?

Лучшей кредитной карты с льготным периодом не существует. У каждого предложения есть свои достоинства и свои недостатки. Конкретный выбор зависит от того, насколько значимо то или иное условие для клиента.

Кому-то жизненно необходимо, чтобы беспроцентный период длился как можно дольше, кто-то хочет иметь большой кредитный лимит, ну а некоторым пользователям «кредиток» нужно получать бонус с самых разных покупок.

В зависимости от того, что важнее всего для Вас, можно выбрать самую подходящую «кредитку» из сегодняшнего обзора.

Заключение

Кредитная карта, у которой есть беспроцентный период пользования средствами банка – удобный помощник в самых разных жизненных ситуациях. Понадобиться такой продукт может самым разным людям: и тем, кто живёт «от зарплаты до зарплаты», и тем, кто привык планировать свои расходы и всегда имеет заначку.

При использовании пластиковой кредитной карты со льготным периодом нужно всегда следить, когда приходит отчёт о всех операциях. По всем тратам, вошедшим в документ, нужно рассчитаться с банком в течение 20 дней (или иного срока, который устанавливается банком – обратите особое внимание, что он не равен беспроцентному периоду, а всегда меньше него). Также лучше погашать задолженность за 4-5 дней до крайнего срока: так деньги даже при всех задержках будут доставлены вовремя.

Собственно, на этом я завершаю свой обзор кредитных карточек российских банков с льготным периодом.

Если у Вас остались какие-то вопросы, обязательно заходите в комментарии и задавайте их: ответ для Вас оставим либо мы, либо более опытные пользователи.

Также обязательно делитесь своим опытом использования «кредиток» с беспроцентными периодами: особенности, преимущества и «ловушки» Ваших предложений – всё это поможет сделать статью лучше и интереснее!

Поделиться

Комментарии

avatar placeholderНапишите комментарий...

    Рубрики

    Показать все
    Рассылка лучших статей блога

    Первый манимэйкерский

    Блог №1 для начинающих манимэйкеров

      — подписывайтесь!

    © 2015 - 2017 Первый манимэйкерский
    Почта для связи: me@sergey-ivanisov.ru
    Все права защищены.